金管局將轉數快與「防騙視伏器」資訊連結 若過數至可疑帳戶會有提示
發佈日期: 2023-10-12 18:31
港澳
因應騙案有上升趨勢，金管局將再推出措施，打擊可疑帳戶，包括將轉數快跟警方的「防騙視伏器」資訊連結，市民若轉數到可疑帳戶會有提示，最快兩個月內推出。
現時用轉數快轉帳，先要輸入手機號碼、電郵或轉數快識別代號，金管局稱，系統將跟「防騙視伏器」內可疑的相關資料比對，若這些手機號碼等已被列為「高危有伏」，就會在市民轉帳前，作出提示，指出有詐騙風險，提醒用戶三思。當局稱逾四十間提供轉數快的銀行、儲值支付工具，屆時都必須參加。
金管局副總裁阮國恒稱：「轉數快將來系統轉了這警示，基本上停了交易，問你、提醒客戶，真或假，是否真的進行？讓客戶有再一次機會提醒警覺。」
既然已是高風險可疑帳戶，為何不直接「封鎖」該帳戶，不准收錢？
金管局主管(金融基建發展)黎巧兒稱：「『防騙視伏器』內的『高危有伏』已標籤的代號，這都與詐騙舉報有關，可能有時調查仍進行中。」
金管局今年首九個月，收到954宗涉及詐騙的銀行投訴，是去年全年近兩倍，金額最大的一宗屬投資騙案，涉款120萬歐元、折合近一千萬港元。
較多涉及積分騙案，即是有短訊稱積分到期，要登入假連結登記，最終被騙去信用卡資料等。
金管局副總裁阮國恒表示：「銀行發短訊不附連結，十多年，我們說了無兩百次，都有百多次。市民按任何一個訊息，按入連結，它叫你提供，做一些交易，提供一些戶口資料、信用卡資料、一次性密碼、個人資料，即時要走。」
當局稱留意到近期上升速度放緩，但仍需打擊，新招還包括銀行間分享可疑帳戶情報的平台，將會由現時的企業帳戶擴展至個人帳戶，資料包括持有人名字、身份證號碼及聯絡方式等，當局稱不排除屆時要修例。若成事，分享前會否要先取得客戶同意？
金管局助理總裁(法規及打擊洗黑錢)朱立翹說：「如我們打算全部都需客戶給同意才可交換資料，其實騙徒或罪犯不會給予這同意，我認為在設計上我們要考慮這因素。我們一個大前提下，要交換這些訊息，目的是為了防止或偵測一些罪行，如騙案或金融罪行。」
不過這個平台暫時，只有五間銀行參加。
