內地民眾本月到銀行提取或存款逾五萬人民幣 毋須再申報資金來源及用途
發佈日期: 2026-01-02 20:03
兩岸
內地民眾本月起到銀行提取或存款金額超過五萬元人民幣時，不用再申報資金來源及用途。
為了防範電騙及打擊洗黑錢等金融犯罪，內地在2022年3月起，要求個人存款及提款超過五萬元人民幣時，一律需要核實客戶身份，了解資金來源及用途。
不過這個規定三年多來不時被指引起民眾不便，有人去銀行存款時，除了被要求詳細說明用途，更被盤查銀行月結單。
內地金融機構早前宣布，本月起取消有關規定。客戶到銀行提款時，不再「一刀切」地詢問所有人，改為根據風險狀況來決定是否需要跟進，出現較高洗錢風險時，銀行會加強調查，了解資金來源用途。
有評論認為，新規定是合理回應民眾訴求，亦是更精準及人性化的反詐措施，最大限度減少對市民造成的不便。又指出舊規定消耗銀行大量人力，令銀行監管分散，難以聚焦監測真正的高風險環境，亦影響公眾對反詐工作的好感度。
