多人稱經找換店匯款到內地後帳戶被凍結 工聯會提醒誤墮洗黑錢活動風險
發佈日期: 2023-11-03 18:31
兩岸
工聯會接獲多宗市民求助，指透過本港找換店匯款到內地銀行戶口後，帳戶被凍結。工聯會稱，找換店匯率雖然較優惠，但要提防風險。
本港和內地恢復正常通關後，不少市民計劃在內地購置安樂窩，但要匯款到內地，就要提高警覺。
工聯會今年首九個月，接獲64宗涉及市民經本港找換店匯款到內地戶口，其後被凍結的求助，包括打算裝修中山單位的葉先生。
他二月底經太子一間找換店，匯款25萬元到內地戶口，翌日入帳，但約一個月後被銀行通知帳戶異常，被湖南公安凍結。葉先生四月初到湖南向公安備案，得知找換店委託另一人匯款，該人涉嫌與詐騙案有關，所以其帳戶被列有關聯帳戶，至今仍未解凍。
葉先生稱：「(匯款)翌日找換店傳訊息給我，葉先生你款項到帳，你盡快提走。我看到訊息有一點可疑，錢放在銀行最安全，為何要我盡快提走？我心理上覺得很光明正大、很正路，在香港沒有犯法。」
現時要匯款到內地有多種方法，包括經銀行轉帳至同名內地戶口，個人每日上限8萬元人民幣。若涉及置業，就需先向內地銀行提供買賣合約、房產證等，並在本港銀行匯款時註明，支付給指定房地產公司，又或經電子錢包，或找換店匯款。
工聯會稱，找換店匯率雖然優惠，但有誤墮洗黑錢活動的風險。
工聯會選舉委員會界別議員黃國表示：「不知道這些找換店通過哪些內地戶口轉帳過去，如果這些內地戶口涉案或洗黑錢，可能連自己戶口都被凍結，往往會因小失大。」
工聯會建議，政府應多宣傳，讓市民了解正確跨境匯款資訊。
