投資基金公會指過去一年所有強積金類別均錄正回報 籲打工仔維持均衡投資
發佈日期: 2025-06-03 23:17
財經
香港投資基金公會表示，過去一年，全部強積金類別基金都錄得正回報；又指美國若失去所有最高信貸評級，基金重整投資組合時，會有序及適時進行。
過去一年來，關稅戰陰霾下，「打工仔」的強積金仍然「硬淨」。香港投資基金公會的數據顯示，截至四月底止十二個月，全部25個強積金類別基金都錄得正回報。排名第一是香港股票基金，回報率近兩成九；其次是中國股票基金，回報率達兩成六。
公會預計，今年整體投資市場仍波動，「打工仔」應維持均衡及多元化的投資組合。
香港投資基金公會退休金委員會聯席主席陳宇昕表示：「宏觀情況之下，比較多不確定性，在現時這一刻。無論是因為關稅所影響，令到在政策上，無論是財政政策，還是息口政策，以至對於通脹的風險，可能都會有影響，所以看未來這段時間，可能都會較為審慎一些，對於市場的前景。」
另外，穆迪早前調低了美國的信貸評級，是繼標普及惠譽後，第三間評級機構不再將最高信貸評級給予美國。
根據條例，強積金對擁有最高信貸評級的債券，可獲持有比例豁免，佔投資組合比重可高於一成。目前只剩日本評級機構R&I給予美國最高評級，擔不擔心最後一個「三個A」評級都失落時，會觸發強積金被逼沽售美債？
香港投資基金公會行政總裁黃王慈明說：「現時美國仍是獲豁免的機構，這件事暫時來說，沒有東西要改變，仍還有評級機構給美國『三個A』。不過，因為整個行業有前瞻性，所以個別服務提供者、即是信託人，會與相關基金經理，每間公司都會就計劃作預案。」
她強調，基金重整投資組合時，一定會以僱員利益為依歸，轉換過程亦會根據規則有序和適時進行。
現時擁有穆迪最高信貸評級的國家有十多個，包括新加坡、加拿大、德國、挪威、瑞士和瑞典等。
