金管局谘询公众应否准银行等机构交换可疑个人帐户资料 以打击骗案

为了加快有效打击骗案等罪行，金管局谘询公众应否容许银行等认可机构，交换可疑个人帐户的资料，期望下半年交代修例细节。

要应对网上骗案，其中一个挑战是难以阻截骗款被转走。现有机制下，银行要在警方等执法机构立案调查下，才可交换可疑帐户资料，甚至冻结怀疑非法资金。

金管局早前就引入讯息共享平台，就算个案未被立案调查，银行等认可机构都可以交换可疑帐户的资料，但基于私隐，暂时只限企业户口。当局认为未能有效打击以个人户口为主的骗案，或洗黑钱活动。所以谘询公众应否扩展至个人帐户。

可交换资料，建议包括银行帐户号码、帐户或交易对手的个人资料，例如身份证号码，有关交易可能涉及诈骗、洗黑钱的原因等。交换时要在安全渠道，例如专用电子平台进行，及只容许指定员工使用等。亦会有指引列明甚么情况下可交换。当局又建议跟现时一样，由银行自行决定是否参加。

金融界议员陈振英表示：「这个动作是经过银行和警方的资料，大家统筹起来后，觉得有需要交换才交换，就算未到冻结这个阶段，都可以在银行之间堵截，要求其他客户不要转钱入疑似骗徒户口。」

当局称英、美及新加坡都有类似安排，同时会针对恐怖活动。谘询期3月29日结束，当局期望今年下半年交代修例细节。