時事通識：政治人物

行政會議召集人陳智思指，美國一間銀行取消他的個人帳戶，相信是因為發現他是

高知名度政治人物。

大部分國家和地區都要求金融機構對屬於政治人物的客戶進行盡職審查。本港亦有法例規管，而金管局就有相關指引。

《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》列出政治人物的定義，就是在中華人民共和國以外地方擔任或曾擔任重要公職的個人，包括國家元首、政府首長、資深從政者等。而他們的親屬及跟他們關係密切的人，都被界定為政治人物。

根據相關條例，為減低洗錢或恐怖分子籌集資金風險，當金融機構知悉客戶屬政治人物必須取得其高級管理層的批准，才能與客戶建立業務關係，並採取合理措施，確立該客戶或該實益擁有人的財富來源及資金來源。

2017年4月，顧資銀行香港分行因未能斷定其客戶或其客戶的實益擁有人，是否政治人物等違規行為，遭金管局譴責，並罰款700萬港元。