金管局諮詢公眾應否准銀行等機構交換可疑個人帳戶資料 以打擊騙案

為了加快有效打擊騙案等罪行，金管局諮詢公眾應否容許銀行等認可機構，交換可疑個人帳戶的資料，期望下半年交代修例細節。

要應對網上騙案，其中一個挑戰是難以阻截騙款被轉走。現有機制下，銀行要在警方等執法機構立案調查下，才可交換可疑帳戶資料，甚至凍結懷疑非法資金。

金管局早前就引入訊息共享平台，就算個案未被立案調查，銀行等認可機構都可以交換可疑帳戶的資料，但基於私隱，暫時只限企業戶口。當局認為未能有效打擊以個人戶口為主的騙案，或洗黑錢活動。所以諮詢公眾應否擴展至個人帳戶。

可交換資料，建議包括銀行帳戶號碼、帳戶或交易對手的個人資料，例如身份證號碼，有關交易可能涉及詐騙、洗黑錢的原因等。交換時要在安全渠道，例如專用電子平台進行，及只容許指定員工使用等。亦會有指引列明甚麼情況下可交換。當局又建議跟現時一樣，由銀行自行決定是否參加。

金融界議員陳振英表示：「這個動作是經過銀行和警方的資料，大家統籌起來後，覺得有需要交換才交換，就算未到凍結這個階段，都可以在銀行之間堵截，要求其他客戶不要轉錢入疑似騙徒戶口。」

當局稱英、美及新加坡都有類似安排，同時會針對恐怖活動。諮詢期3月29日結束，當局期望今年下半年交代修例細節。