積金局指去年股票基金賺近35% 強積金年回報率近5%
發佈日期: 2018-01-17 18:31
港澳
股票市場強勁，帶動強積金股票基金的回報，積金局表示去年股票基金賺近三成半。而截至去年，強積金每年平均回報率就有近百分之5。
不是人人都有買股票，但強積金組合如果有股票基金，跟隨港股近期表現，進帳亦可觀。積金局的數據正好顯示，股票基金去年有近三成半回報。跑贏其他基金類別，其次是混合資產基金，回報也超過兩成。其他類別回報率都不夠半成，保守基金表現最差，追不上通脹。
積金局統計指，截至去年底強積金供款可以投資的核准成分基金，有超過三成屬於股票基金。強積金實施以來累積資產超過8400億元，當中三成是投資回報。
「年率化」回報，是這十多年以來平均回報，每年百分之4.8。假設僱員薪金一直是一萬五千元，沒額外自願供款，至今供款大約43萬元，按平均回報計算，扣除費用，帳面賺大約20萬元。
有強積金顧問公司分析指，去年港股或追蹤恒指等的指數基金，人均帳面賺約三萬元，還未計算今年頭半個月恒指逾二千點升幅，雖然外界對今年股市樂觀，但顧問說，若僱員沒空看管戶口，可撥到俗稱「懶人基金」的預設投資策略。
強積金顧問公司常務董事陳銳隆表示：「預設投資策略，當中的核心基金或65歲後基金，其實港股和香港資產的比例相當低，只有百分之一至二。65歲後基金也容許基金經理可以買到最高兩成股票。如果錢不急用，也可考慮加一點股票。」
預設投資策略去年四月推出，積金局表示，截至去年十一月底，有約133萬個帳戶投資了預設投資策略相關基金，總金額達213億元。
